Можно по-разному относиться к криптовалютам, однако невозможно отрицать, что они, как минимум, перевернули представление о сфере транзакций и расставили векторы будущих изменений. Однако, где успех — там всегда есть место тем, кто стремится заработать на достижениях других. Об этом говорит и растущее число ICO, оказывающихся мошенническими схемами. Издание CoinTelegraph представило обзор 5 крупнейших афер в истории ICO, его перевод подготовила для вас редакция CoinMarket.News.
Криптовалюты совершили революцию в сфере транзакций, но за 9 лет своего существования они позволили мошенникам провести несколько крупных афер.
Успех биткойна и ряда альткойнов дали толчок индустрии, в рамках которой на основе технологии блокчейн был создан ряд инновационных решений. В то время как самые светлые умы работали над созданием компаний, впоследствии изменивших мир, мошенники поспешили воспользоваться ситуацией, вовлекая в свои преступные схемы ничего не подозревающих инвесторов.
С момента создания биткойна в 2009 году идея технологии распределённого реестра увлекала всё большее количество людей. Со временем разработчики и представители бизнеса начали создавать на основе технологии собственные решения. В свою очередь, это привело к развитию Ethereum и других виртуальных валют, но, как известно, именно возможности платформы Ethereum во многом обусловили бум ICO, начавшийся в прошлом году.
Следует отметить, ICO — это, по существу, раунд публичного финансирования, который обычно запускается техно-стартапом, продающим внутренние криптовалютные токены потенциальным инвесторам. В свою очередь, инвесторы покупают токены в надежде, что компания запустит свой продукт, а токены вырастут в цене. При этом важно помнить, что ICO — не то же самое, что IPO (первичное публичное размещение), когда традиционная компания делает свои акции доступными для широкой публики.
Учитывая это, никто не может обещать, что ICO станет успешным, а планы — реализованными: инвесторы совершают не что иное как прыжок в неизвестность, за который иногда и платят из собственного кармана.
В апреле в заголовки СМИ попала компания Modern Tech, осуществляющая деятельность из Вьетнама и анонсировавшая два ICO. Вероятно, афера становится самой крупной в истории ICO: по неофициальным данным, разработчики стартапа обманули примерно 32 000 инвесторов на общую сумму $660 млн.
В марте сотрудники Modern Tech спешно закрыли свои офисы в городе Хошимин, скрывшись вместе с деньгами обманутых инвесторов. 8 апреля, после того, как компания отказала в проведении вывода средств, некоторые инвесторы провели акции протеста перед пустыми офисами. Сообщается, что полиция уже расследует инцидент.
В отношении проекта OneCoin расследование велось в течение прошедших полутора лет. Официально признанный финансовой пирамидой в Индии в июле 2017 года, через два месяца проект был оштрафован на €2,5 млн властями Италии. Кроме того, ещё в 2016 году более $30 млн долларов были конфискованы китайскими властями в ходе проверки операций компании в Китае.
Многое указывало на то, что от этого проекта следует держаться подальше, в частности, OneCoin даже не представил своей легитимной децентрализованной криптовалюты. Более того, не было у них и публичного реестра, а в январе 2018 года власти провели обыск офиса компании в Болгарии, завершившийся изъятием серверов.
О рисках инвестирования в стартап предупреждали эксперты пяти стран — Таиланда, Хорватии, Болгарии, Финляндии и Норвегии. Многочисленные скандалы, связанные с деятельностью компании, были не случайны — проект действительно оказался крупной аферой.
Примечательно, что представители компании ссылались на официальную лицензию, выданную властями Вьетнама, однако и это было впоследствии опровергнуто правительством страны.
В настоящее время международное расследование и судебные разбирательства в отношении создателей OneCoin продолжаются.
Противоречивый проект Bitconnect вызвал в криптосообществе множество споров — разработчиков обвиняли в проведении «схемы Понци» или попросту финансовой пирамиды. В январе стартап прекратил операции, получив требование завершить противоправную деятельность от двух американских регуляторов.
До того, как это произошло, пользователи обменивали биткойн на Bitconnect Coin (BCC) на платформе Bitconnect, запущенной в январе прошлого года, в надежде на обещанные астрономические суммы доходов от инвестиций.
Более того, компания вела программу кредитования, в рамках которой было возможно «одолжить» BCC другим пользователям, получая за это проценты. Также имела место типичная реферальная система, использующаяся в таких схемах.
Сообщается, что впоследствии некоторые пользователи подали коллективный иск в отношении Bitconnect с требованием возместить убытки, которые насчитывали $700 000 только по указанному иску.
Это специфическое ICO было пресечено в корне в декабре 2017 года после того, как было причислено к типичным финансовым пирамидам. Plexcorp обещал инвесторам более 1300% дохода от инвестиций в месяц до того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдала предписание прекратить операции.
В ходе ICO Plexcoin было собрано более $15 млн. К счастью, все средства были заморожены SEC, в то время как основатель компании Доминик Лакруа (Dominic Lacroix) был взят под стражу.
Расследование осуществлялось подразделением Комиссии по киберпреступности. Примечательно, что это был первый случай, когда SEC вмешалась и предъявила обвинение, что, вероятно, объяснялось тем, что токены Plexcoin были классифицированы как ценные бумаги.
Заручившись поддержкой суперзвезды мирового бокса Флойда Мейвезера (Floyd Mayweather) и Dj Khaled, Centratech был в центре внимания в связи с анонсом сервиса с использованием дебетовых карт Visa и Mastercard, который должен был позволить пользователям конвертировать криптовалюты в фиатные деньги.
По сообщению новостного портала Ars Technica, двоим из основателей компании было предъявлено обвинение в мошенничестве — речь шла об ICO, в рамках которого было собрано около $32 млн.
SEC подчеркнула, что основатели проекта Сораб “Сэм” Шарма (Sohrab “Sam” Sharma) и Роберт Фаркас (Robert Farkas) проявили невероятную находчивость, пытаясь обмануть инвесторов.
«SEC также утверждает, что для продвижения ICO Шарма и Фаркас создали вымышленных должностных лиц с впечатляющими биографиями, публиковали ложные или вводящие в заблуждение рекламные материалы на вебсайте Centra и платили знаменитостям за рекламу ICO в социальных сетях», — говорится в заявлении Комиссии.
Американский регулятор в настоящее время рассматривает возможность введения постоянного судебного запрета и намеревается добиться того, чтобы Шарма и Фаркас вернули украденные средства с процентами. Предполагается также запретить им занимать позиции директоров или должностных лиц компаний и участвовать в любой деятельности, имеющей отношение к ценным бумагам.
Как показывают эти схемы, мошенники готовы пойти на многое, чтобы обмануть ничего не подозревающих инвесторов. Чтобы этого избежать, инвесторам, принимающим решение о выборе проекта, необходимо подходить к вопросу с должной осмотрительностью.
CoinTelegraph также обратился за комментариями к американскому инвестору и основателю Skill Incubator Крису Данну (Chris Dunn). С его точки зрения, криптовалютное сообщество должно стать более разборчивым в отношении новых ICO. Если этого не случится, правительства стран по всему миру, вероятно, займут более жёсткую позицию в отношении криптовалют в целом.
«Криптовалютному сообществу нужно способствовать финансовому образованию и инвестиционной деятельности с соблюдением этических норм, иначе от правительств можно ожидать чрезмерного регулирования и подавления реальных инноваций. Самый эффективный способ защитить инвесторов — посредством образования. Инвесторам нужно изучить, как анализировать инвестиционные возможности, быстро вычислять мошенничество и знать, как управлять рисками», — отметил инвестор.
К сожалению, такие аферы бросают тень на рынок криптовалют в целом, а также наносят вред репутации участников сообщества, которые работают над инновационными решениями в ряде отраслей. Кроме того, случаи крупномасштабного мошенничества — это отправная точка для агрессивных выпадов скептиков. Однако представителям власти и широкой общественности стоит избегать обобщения в этом вопросе. Несомненно, воспользоваться шумихой вокруг новой технологии стремятся многие — к сожалению, есть тут место и криминалу. Однако это не умаляет достоинств лучших умов IT-индустрии, которые создают инновации и блестяще делают свою работу.
Источник: coinmarket.news
Vous devez vous connecter pour publier un commentaire.