Bitfinex: тайна на $814 млн крупнейшей криптобиржи
В числе множества тайн в сердце криптовалютного рынка следующие: существуют ли на самом деле $814 млн., обеспечивающие цифровые токены, известные как Tether (USDT)? И какова связь Tether с Bitfinex, одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж?
Таково положение дел на крипторынке в конце 2017 г., когда вопросы о компаниях, стоящих за валютами, множатся так же быстро, как их прибыль. Хотя криптовалюты привлекают тех, кто не доверяет правительствам и банкам, цифровые активы часто требуют слепой веры в компании, о которых мало что известно.
Взять хотя бы Tether. Валюта, которая начала торговаться в 2015 г., описывалась как стабильная альтернатива диким колебаниям цены биткойнов. Владелец ресторана, принимающий биткойны, но опасающийся их волатильности, может обменять биткойны на тезеры, что может оказаться проще, чем обменять их на доллары. Цена этих цифровых токенов большую часть времени их существования оставалась около $1, потому что стоящая за ними компания Tether утверждает, что каждый тетер резервируется $1. Так как в обращении находится 814 млн. тетеров, где-то на банковских счетах людей, запустивших эту криптовалюту, должно храниться $814 млн.
Но не все в это верят.
«Обеспечены ли они хоть чем-то?» – спрашивает Тим Свонсон, занимающийся анализом рисков блокчейн- и криптовалютных стартапов. Свонсон, являющийся также руководителем научно-исследовательских работ в Post Oaks Labs, сказал, что опасается, что проблемы с тетерами могут создать неприятности для торгующих ими бирж.
Если они не обеспечены 1 к 1, то каков риск цепной реакции, если одна из этих бирж рухнет?
Огромный рост биткойнов
В начале года – ниже $1000, сейчас – выше $11 000 ($18 000 на момент подготовки публикации)
Кое-кто задаётся вопросом, не помог ли Tether раздуть цену биткойнов, недавно превысившую $11 000 ($18 000 на момент подготовки публикации), тогда как в начале года она была ниже $1 000. Чарли Ли, создатель Litecoin, пятой крупнейшей в мире криптовалюты, 30 ноября написал в Твиттере:
There's a fear going on that the recent price rise was helped by printing of USDT (Tether) that is not backed by USD in a bank account.
I urge @bitfinex and @Tether_to to perform a 3rd party audit to prove their reserves. Please do the right thing. Thanks.
— Charlie Lee [LTC] (@SatoshiLite) November 30, 2017
«Есть опасения, что недавнему росту цены способствовало создание USDT (тетеров), не обеспеченных долларами на банковском счёте».
Публичной информации о создании тетеров очень мало, что порождает вопросы, как сказал Барри Лейбович, менеджер по продукту в компании IPC System, создающей продукты по управлению рисками и соответствия нормативным требованиям для финансовых институтов, заинтересованных в применении блокчейна. По его словам, рынок верит, что каждый тетер стоит $1, даже если на самом деле этих денег нет, и торги тетеров за биткойны на Bitfinex способствуют росту цены биткойна.
Никаких гарантий
На сайте Tether сделано необычное для криптовалют заявление: «Каждый тетер всегда обеспечен 1 к 1 традиционной валютой, хранящейся в наших резервах». На сайте также сказано, что каждый тетер может быть погашен $1. Но в пользовательском соглашении сказано:
«Невозможны никакие договорные или другие права или законные требования к нам погасить или обменять ваши тетеры на доллары США. Мы не гарантируем никаких прав на погашение или обмен нами тетеров на доллары США».
2 декабря Bitfinex опубликовала квартальный отчёт, анонсировав прекращение обслуживания американских клиентов из-за того, что вести с ними дела слишком дорого. Ранее в этом году Wells Fargo & Co. принял решение отказаться от роли корреспондентского банка, через который американские клиенты могли отправлять деньги на Bitfinex и в тайваньские банки Tether. Bitfinex и Tether подали на Wells Fargo иск, но позже отозвали его.
«Затруднения с расчётами»
«Мы продолжаем наблюдать банковские задержки в отношении операций некоторых клиентов, но не прекращаем открывать счета по всему миру, – говорится в квартальном отчёте. – Хотя мы и испытываем некоторые затруднения с расчётами, пожалуйста, обратите внимание, что десятки миллионов долларов ежедневно вводятся и выводятся с Bitfinex. Несмотря на доступность «не для всех», эти фиатные потоки достаточны для того, чтобы наш рынок не отставал от других бирж и мы продолжали наращивать свою рыночную долю».
Динамика баланса на адресе холодного кошелька Bitfinex
Bitfinex и Tether в иске к Wells Fargo упомянули четыре тайванских банка. Однако Ронн Тороссян, представитель Bitfinex и Tether, отказался раскрывать информацию о банках, с которыми они работают, если репортёр не подпишет договор о неразглашении. Это такое предложение не было принято.
Польский банк
Документы, опубликованные в сети, свидетельствуют о том, что Bitfinex отправляет потенциальных клиентов в польский Кооперативный банк (Bank Spoldzielczy) в Скерневице. Тороссян не прокомментировал подлинность документов.
Генеральный директор банка Владислав Клажинский отказался подтвердить, открывались ли какие-либо счета клиентами Bitfinex, сославшись на польское финансовое законодательство, запрещающее раскрывать данные клиентов.
«Мы контактируем с польским регулятором финансовых рынков, чтобы объяснить информацию в СМИ, – прокомментировал он ситуацию в телефонном интервью, добавив, что его фирма не имеет «финансовых связей» ни с одной компанией, торгующей биткойнами.
Ни Tether, ни Bitfinex не сообщают ни на своих сайтах, ни в каких-либо публичных документах, где они находятся и кто за ними стоит, но эта информация известна из других источников.
В электронном письме от 3 декабря Тороссян сообщил, что CEO и Bitfinex, и Tether является Ян Людовикус ван дер Велде. На странице LinkedIn некоего J. L. van der Velde, называющего себя CEO Bitfinex, говорится, что он владеет голландским, английским, немецким, итальянским и китайским языками, учился в Тайваньском государственном педагогическом университете с 1985 по 1988 гг. и ранее был CEO PAG Asia Inc.
Райское досье
Согласно опубликованным недавно Международным консорциумом журналистских расследований документам, известным как «Райское досье», директором Tether является Фил Поттер. Он, также, является директором по стратегическим вопросам Bitfinex. Поттер, окончивший Йельский университет, работал аналитиком деривативов в Morgan Stanley, после чего перешёл в отдел обслуживания частных клиентов Bear Stearns Cos., где работал над технической инфраструктурой и дизайном ПО. Он дал множество интервью, которые можно найти на YouTube, в том числе и о взломе Bitfinex в прошлом году.
Bitfinex была зарегистрирована в Гонконге в 2013 г., но через год, согласно гонконгскому реестру компаний, название было изменено на Renrenbee Ltd. В реестре компаний директором Renrenbee значится Джанкарло Девазини. В «Райском досье» он значится как директор Tether.
Тороссян заявил, что ван дер Велде, Поттер и Девазини недоступны для интервью.
Огуз Сердар сообщил, что он пробовал пользоваться тетерами, но разочаровался. После прошлогоднего запрета PayPal в Турции он стал использовать биткойны для оплаты подрядчикам, работающим на его компанию рекламных технологий, после чего и сам начал в них инвестировать. По его словам, когда у него появились опасения, что биткойн может обвалиться, он перевёл свои средства в тетер.
«Это способ припарковать прибыль, – объяснил он в телефонном интервью. – Своего рода временная мера».
Он сказал, что в начале ноября пытался обналичить тетеров на $1 млн., но на его запрос Tether ответил отказом.
«Банковские затруднения»
Согласно письмам, которыми он поделился с Bloomberg News,
«Из-за текущих банковских затруднений мы, имеем возможность обрабатывать только запросы верифицированных корпоративных клиентов», – сообщил Сердару Tether.
По словам Сердара, компания заявляла, что её валюта обеспечена резервами, а значит, это одно из немногих мест для обмена тетеров на доллары, и хотя у него не было счёта, он связался с ними, чтобы выяснить, с какими банками они работают.
Сердар говорит, что Tether отказался раскрыть свои банки, и вместо этого посоветовал ему в письме продать тетеры на одной из партнёрских бирж, перечисленных на сайте. Там приведено больше десятка названий, но многие из них не предоставляют инвесторам возможности обмена тетеров на доллары. Одним из исключений является Kraken, но Сердар решил, что его сделка будет этому рынку не по зубам:
«Там совсем нет объёма, – сказал он. – Если попытаться продать тетеров на $1 млн., то цена обвалится к нулю, так что лучше этого не делать».
Тороссян сказал, что Сердар «не держит и никогда не держал у нас никаких денег». «Этот клиент помечен у нас как «подозрительный» из-за многочисленных нарушений, – добавил он. – Если данный клиент захочет должным образом пройти процедуру подтверждения личности, то мы можем пересмотреть этот вопрос. Но до тех пор он не сможет вести с нами дел», – сказал он, сославшись на законодательство KYC.
Сердар сказал, что он уведомил Министерство финансов и Министерство юстиции США о своих опасениях насчёт Tether через онлайн-форму, но не получил никакого ответа. Что касается того, как компания теперь о нём отзывается, он сказал: «Они сеют слухи, будто я какой-то враг».
Наняты юристы
В разосланном 3 декабря пресс-релизе, компания Bitfinex сообщила, что из-за «лживых заявлений и тому подобной активности различных сторон», ею нанята юридическая компания Steptoe & Johnson LLP.
«До сих пор все заявления этих вредителей были заведомо ложными и делались просто для того, чтобы раскачать криптовалютную экосистему», – заявил юрист Bitfinex Стюарт Хёгнер.
Сердар говорит, что в итоге он обменял свои тетеры стоимостью $1 млн. на биткойны.
«Не думаю, что у них есть хотя бы $100 млн. или $200 млн. в какой-либо легитимной стране, – сказал он. – Это очевидно, но многие не хотят об этом говорить, потому что они вложились в тетер».
Источник: bitnovosti.com
