BlackOpal a annoncé le lancement de GemStone, un nouveau produit d'investissement axé sur les paiements internationaux et les actifs tokenisés. Ce projet se positionne comme une solution d'infrastructure pour la finance interentreprises en Amérique latine. L'entreprise affirme développer une plateforme de paiement nouvelle génération pour l'économie numérique.
GemStone est un produit basé sur des « créances tokenisées » pour les cartes de crédit au Brésil. Le financement initial de 200 millions de dollars a été structuré par Mars Capital Advisors, une société suisse spécialisée dans le financement du fonds de roulement.
La tokenisation des actifs du projet a été réalisée avec la participation de Plume Network, une plateforme blockchain spécialisée dans les actifs réels et le rendement. Draupnir Capital a agi en tant que conseiller et partenaire pour la levée de fonds, en tant que conseiller principal unique.
D'après les représentants de BlackOpal, l'objectif principal de GemStone est de proposer les rendements des marchés émergents sans les risques associés. L'accent est mis sur l'élimination du risque de crédit. Le produit est indépendant des règles de paiement des commerçants.
Le marché brésilien des cartes de crédit est devenu l'un des plus importants au monde. Les paiements et règlements annuels dépassent 750 milliards de dollars. Le financement par carte est estimé à plus de 100 milliards de dollars. Environ 73 % des transactions sont effectuées avec des plans de paiement échelonnés allant jusqu'à 12 mois. Cela engendre une demande constante de financement du fonds de roulement de la part des entreprises.
Le lancement de GemStone témoigne de l'intérêt croissant pour la tokenisation des actifs réels en Amérique latine. Ce projet associe l'infrastructure de paiement traditionnelle à la technologie blockchain. BlackOpal mise sur l'évolutivité et la prévisibilité des flux de trésorerie. Face à l'intérêt mondial pour les actifs tangibles, ces modèles attirent les investisseurs institutionnels.