UBS et Chainlink lancent un pont de 100 000 milliards de dollars : comment la tokenisation des fonds transforme la finance mondiale

Le fournisseur d'infrastructure Chainlink et le géant bancaire suisse UBS ont annoncé le lancement initial d'une solution permettant aux fonds et aux institutions financières de souscrire et de racheter des parts tokenisées via l'infrastructure bancaire existante. Ce projet cible le secteur mondial des fonds communs de placement et des instruments d'actions, dont la valeur dépasse les 100 000 milliards de dollars.

• La solution utilise l'environnement d'exécution Chainlink (CRE) , qui accepte les messages ISO 20022 du réseau SWIFT. Ces messages déclenchent automatiquement une opération de souscription/rachat sur le contrat intelligent du fonds tokenisé.

• Le projet pilote UBS Tokenize a permis à la banque d'opérer via les systèmes bancaires établis (SWIFT) tout en interagissant simultanément avec la blockchain pour émettre ou racheter des parts de fonds.

• L’essentiel est que les institutions n’ont pas besoin de modifier complètement leur infrastructure , car la nouvelle solution s’intègre au processus de messagerie et de règlement existant.

Pourquoi est-ce important pour le secteur ?

• Le marché boursier mondial est évalué à plus de 100 000 milliards de dollars . Les instruments permettant la tokenisation des parts de ces fonds et facilitant les souscriptions et les rachats pourraient entraîner des changements fondamentaux dans la structure du capital, la liquidité et la répartition des actifs .

• Cette technologie combine les avantages de la blockchain (automatisation, transparence, programmabilité) avec l'infrastructure financière existante (systèmes bancaires, SWIFT, réglementation), ce qui en fait un pont potentiel entre l'industrie des cryptomonnaies et la finance traditionnelle.

• Cette solution réduit les obstacles opérationnels et les coûts associés aux processus manuels d'abonnement/de remboursement, de règlement et de vérification, améliorant ainsi l'efficacité et réduisant les risques.

Le partenariat entre UBS et Chainlink marque une étape importante dans le développement de la technologie des fonds tokenisés et promet de rendre les produits d'investissement plus accessibles et plus efficaces.
Si ce projet pilote débouche sur une industrialisation, il pourrait marquer le début de l'intégration des technologies blockchain dans les marchés financiers mondiaux , auparavant évalués à des centaines de billions de dollars.

Dans le même temps, les investisseurs et les acteurs du marché doivent suivre de près l'évolution du cadre réglementaire et identifier les fonds qui seront les premiers à adopter cette nouvelle technologie.

Source: cryptonews.net