Pourquoi les échanges de crypto-monnaies ont besoin de licences
Le statut officiel rend l’échange attractif pour les utilisateurs et les partenaires, lui fournissant un afflux de liquidités et d’investissements en capital. RBC Crypto indique quelles plateformes disposent de licences liées à la circulation des crypto-monnaies.
Les échanges de crypto-monnaies nécessitent des licences et une réglementation en fonction de la juridiction dans laquelle ils opèrent. Les bourses qui n’obtiennent pas les licences nécessaires risquent de voir leurs activités bloquées, d’être condamnées à des amendes et de perdre la confiance de leurs clients. Les régulateurs visent à créer un environnement stable et sécurisé pour les utilisateurs et les acteurs du marché, ce qui oblige les bourses à respecter un certain nombre d’obligations.
Chaque pays a ses propres lois et réglementations régissant les activités des institutions financières et des plateformes d’échange de crypto-monnaies. Sans la licence appropriée, l'échange peut être déclaré illégal et perdre le droit de mener des affaires, ce qui entraînera la fermeture de la plateforme et des sanctions. Les utilisateurs ont tendance à faire confiance aux plateformes réglementées car le fait de disposer d’une licence indique qu’elles répondent aux exigences en matière de protection des données, de sécurité des fonds et de transparence des opérations.
Les régulateurs exigent que les bourses agréées introduisent des mécanismes pour protéger les fonds des clients, tels que des réserves d’actifs, des assurances et l’utilisation de technologies sécurisées pour le stockage des crypto-monnaies. Les licences exigent également que les bourses disposent de procédures pour résoudre les litiges et prévenir les pertes d’utilisateurs. L’une des conditions les plus importantes est le respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LAB) et le financement du terrorisme (LFT). Dans le cadre de la lutte mondiale contre la criminalité financière, les bourses agréées sont tenues de vérifier leurs utilisateurs via les procédures KYC (Know Your Customer) et de signaler les transactions suspectes aux autorités compétentes. Cela permet d’empêcher que les crypto-monnaies soient utilisées dans des transactions illégales.
Pour opérer simultanément sur plusieurs marchés, les bourses doivent disposer de licences dans chaque juridiction. Cela leur permet de fournir des services aux citoyens de différents pays conformément aux lois locales. Par exemple, sans une licence Money Service Business (MSB) aux États-Unis, la bourse ne pourra pas travailler avec des clients américains. Pour les grandes institutions financières et les investisseurs, travailler avec des plateformes sous la supervision des régulateurs est un facteur important. Le fait de disposer d’une licence rend la bourse attractive pour ces partenaires, fournissant un afflux supplémentaire de liquidités et d’investissements en capital.
Les bourses agréées sont tenues de se soumettre à des audits périodiques des transactions financières et des procédures de sécurité. Cela augmente leur résilience aux crises financières, prévient les faillites et garantit la stabilité à long terme. En fin de compte, les licences aident les échanges de crypto-monnaies à légaliser leurs activités, à accroître la confiance des clients et à se conformer aux normes internationales de sécurité financière. Sans licences, ils risquent d’être bloqués sur des marchés clés et d’être confrontés à de graves problèmes juridiques et de réputation.
Types de licences pour les échanges de crypto-monnaies
Licences pour activités avec des actifs numériques. Certains pays (par exemple Malte, la Lituanie, l'Estonie) exigent une licence pour les opérations de cryptomonnaie, y compris le stockage, l'échange et le trading.
Licence de services financiers. Dans les pays dotés d’une réglementation financière développée, les bourses doivent répondre à des exigences similaires à celles des institutions financières traditionnelles. Par exemple, la licence australienne de services financiers (AFSL).
Inscription en tant qu'opérateur de paiement. Dans certaines juridictions (comme aux États-Unis), les bourses doivent obtenir une licence Money Service Business (MSB) délivrée par le FinCEN et se conformer aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).
Autorisation pour activités dans le secteur des valeurs mobilières. Si une bourse autorise la négociation de jetons classés comme des titres (tokens de sécurité), elle peut avoir besoin d'une licence d'un régulateur financier tel que la SEC aux États-Unis ou l'ESMA dans l'UE.
Inscription auprès des autorités fiscales. Dans certains pays, les échanges de crypto-monnaies sont tenus de communiquer les informations sur les utilisateurs et les transactions aux autorités fiscales.
Règlement européen MiCA (Marchés de Crypto-Actifs). L'UE se prépare à mettre en œuvre la loi MiCA, qui créera des règles uniformes pour les échanges de crypto-monnaies, notamment l'enregistrement obligatoire et le respect des normes de protection des investisseurs et de stabilité du marché.
Exigences locales. Des pays comme le Japon et la Corée du Sud ont des lois nationales strictes exigeant un enregistrement auprès d’agences financières et des audits réguliers. Les bourses qui n’obtiennent pas les licences nécessaires risquent de voir leurs activités bloquées, d’être condamnées à des amendes et de perdre la confiance de leurs clients.
Licence de fournisseur de services de gestion d'actifs virtuels (VASP). Cette licence est délivrée par la Dubai Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
Quelles bourses ont quelles licences
Binance, l'une des plus grandes bourses de crypto-monnaie au monde, détient un certain nombre de licences et d'enregistrements dans diverses juridictions, lui permettant de fournir des services conformes aux lois et réglementations locales. Selon les informations fournies sur le site officiel de la société, Binance possède les licences et enregistrements suivants : France, Italie, Espagne, Suède, Dubaï, Adu Dhabi, Kazakhstan, Indonésie, Brésil.
Il convient toutefois de noter que Binance a été confronté à des difficultés réglementaires dans certains pays. Par exemple, en juin 2023, la Commission des services et marchés financiers belge a ordonné à Binance de cesser de fournir des services dans le pays. En mai 2023, Binance a annoncé sa sortie du marché canadien en raison du durcissement des réglementations locales. De plus, en juin 2023, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a intenté une action en justice contre Binance et son fondateur Changpeng Zhao pour avoir prétendument violé les lois sur les valeurs mobilières.
OKX, l'un des principaux échanges de crypto-monnaie au monde, détient un certain nombre de licences qui lui permettent de fournir des services dans diverses juridictions. En janvier 2025, OKX est devenue la première bourse mondiale à recevoir une licence complète en vertu du règlement sur les marchés des crypto-actifs de l'UE (MiCA). La licence a été délivrée par la Malta Financial Services Authority (MFSA) et permet à OKX d'offrir des produits et services de crypto-monnaie réglementés à plus de 400 millions de personnes à travers l'Europe via son hub de l'Espace économique européen (EEE) situé à Malte.
Avec la licence MiCA, OKX prévoit d'étendre ses services aux 30 pays de l'EEE en utilisant un mécanisme de « passeport » qui permet aux entreprises enregistrées et agréées dans un pays de l'UE de fournir leurs services dans d'autres pays de l'UE dans le cadre d'un cadre réglementaire unique.
En Australie, OKX fournit des services via deux filiales. OKX Australia Pty Ltd est enregistré auprès de l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) et propose des services de trading de crypto-monnaie au comptant de gré à gré (OTC) à tous les utilisateurs australiens. OKX Australia détient une licence australienne de services financiers (AFSL) délivrée par la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC). Cette licence permet à l'entreprise de fournir des services de trading de produits dérivés de crypto-monnaie à une certaine catégorie de gros clients.
En outre, OKX détient des licences MTL pour opérer dans 32 États américains, une licence Virtual Asset Regulatory Authority (VARA) à Dubaï et une licence Major Payment Institution (MPI) à Singapour.
Bybit étend activement sa présence sur le marché international, en obtenant des licences dans diverses juridictions. Actuellement, Bybit est autorisé dans les pays suivants : Kazakhstan, Géorgie, Émirats arabes unis (Dubaï), Chypre.
Coinbase détient des licences de transmetteur d'argent dans la plupart des États américains, y compris New York, où il détient une BitLicense délivrée par le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS). Coinbase détient également une licence de monnaie électronique de la Banque centrale d'Irlande, lui permettant d'opérer dans l'EEE.
Kraken est enregistré aux États-Unis en tant qu'entreprise de services monétaires (MSB) auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain. Au Canada, la bourse est enregistrée en tant qu'ESM auprès du Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE), et dans l'Union européenne, Kraken opère par l'intermédiaire d'une société enregistrée au Royaume-Uni, Payward Ltd., qui est conforme à la cinquième directive anti-blanchiment d'argent de l'UE (5AMLD).
Источник: cryptocurrency.tech
