Le jeton FGRD représente des actions ordinaires de la société, émises directement sur la blockchain, avec un règlement instantané et des outils de prêt intégrés.
Figure Technology Solutions (FIGR), une société blockchain dirigée par l'ancien PDG de SoFi, Mike Cagney, lance jeudi une nouvelle catégorie d'actions tokenisées qui se négocient entièrement sur la blockchain, éliminant ainsi les intermédiaires traditionnels, a annoncé la société.
Les actions tokenisées, appelées FGRD, seront disponibles sur le réseau Figure Onchain Public Equity Network (OPEN), où elles sont émises, négociées et réglées sans les systèmes traditionnels de compensation et de conservation qui alimentent une grande partie de Wall Street.
Au lieu de cela, les transactions FGRD sont enregistrées et finalisées directement sur la blockchain, ce qui permet un traitement plus rapide des transactions et une conformité réglementaire automatisée, a expliqué l'entreprise.
Les investisseurs pourront accéder à l'actif via l'application Figure Markets et les portefeuilles d'autoconservation intégrés au réseau. Ils pourront également utiliser leurs parts tokenisées pour prêter ou emprunter via le protocole de finance décentralisée Democratized Prime de Figure.
Figure exploite une plateforme de marchés de capitaux basée sur la blockchain, intégrant prêts, financements et transactions secondaires. L'entreprise a octroyé plus de 22 milliards de dollars de prêts hypothécaires et propose des outils de conservation d'actifs numériques, de tokenisation et de produits de rendement basés sur la blockchain. Son infrastructure est utilisée par les banques, les coopératives de crédit et les fintechs pour migrer des actifs traditionnels vers des blockchains publiques.
Les titres tokenisés – versions numériques d'actions traditionnelles négociées sur la blockchain – ont récemment suscité un vif intérêt en raison de leur potentiel à réduire les risques de règlement, à accroître la transparence et à élargir l'accès au marché. La plupart de ces actifs sont adossés à des actifs traditionnels hors chaîne et dépendent d'intermédiaires pour vérifier la propriété. Les FGRD (Financial Groups Depository Securities) se distinguent par le fait qu'ils sont émis directement sur la blockchain et représentent de véritables actions, et non un dérivé ou un instrument de substitution.
« Le marché des actions cotées en bourse fonctionne encore avec une infrastructure vieille de plusieurs décennies, et cela n'a plus de sens », a déclaré Mike Cagney, président exécutif de Figure.
« En émettant directement des FGRD sur la blockchain, nous reconstruisons l'infrastructure sous-jacente des marchés de capitaux, la rendant en temps réel, transparente et programmable, tout en éliminant les intermédiaires qui augmentent les coûts et les risques, et créent des barrières supplémentaires », a-t-il ajouté.
Le lancement des actions tokenisées de Figure intervient dans le contexte de son introduction en bourse secondaire, qui a porté sa valorisation à 150 millions de dollars. La société de capital-risque Pantera Capital participe à l'opération. L'entreprise a également annoncé un rachat d'actions ordinaires auprès de ses actionnaires existants pour un montant de 10 millions de dollars.
Figure est entrée en bourse en septembre, mais la valeur de ses actions a chuté au cours du mois dernier en raison de la baisse des cours des cryptomonnaies.