TRM Labs a annoncé un partenariat avec Finray Technologies, fournisseur d'infrastructures bancaires. Les deux entreprises ont présenté une plateforme intégrée permettant le suivi simultané des transactions en monnaies numériques et fiduciaires. Cette solution est destinée aux banques, aux plateformes d'échange et aux établissements de paiement soumis aux exigences réglementaires du secteur financier.
Ce projet repose sur le système XZiel de Finray, qui intègre des outils d'analyse TRM permettant de surveiller l'activité sur les réseaux blockchain publics. La plateforme crée un espace de traitement des transactions unifié, permettant la détection en temps réel des transactions suspectes et le déclenchement automatique des procédures de surveillance interne. La gestion et l'enregistrement sont centralisés, sans séparation des processus entre différents systèmes informatiques.
Cette évolution témoigne de l'interconnexion croissante entre les paiements en cryptomonnaie et les virements bancaires traditionnels. L'utilisation des stablecoins se développe et les institutions financières mettent en œuvre de plus en plus de services de stockage et de circulation des monnaies numériques. Parallèlement, la réglementation se renforce, notamment avec le règlement MiCA (European Markets in Crypto Assets), qui définit des normes de transparence, de reporting et de gestion des risques pour les acteurs du marché.
Le nouveau système permet de surveiller les transactions sur les réseaux Bitcoin, Ethereum et TRON. Il vérifie les adresses de cryptomonnaies lors de l'inscription du client et analyse ensuite les transactions en continu. L'évaluation des risques repose sur la comparaison des données de la blockchain avec des informations provenant de sources internes et externes.
La plateforme génère également automatiquement un journal d'audit horodaté et contenant la justification des décisions prises. Cela simplifie les échanges avec les organismes de réglementation et la préparation aux audits.
Les entreprises constatent que la consolidation du contrôle au sein d'un écosystème unique devient une condition préalable pour les institutions financières opérant à la fois sur les marchés traditionnels et numériques.