D'après une étude récente d'OKX, plus de 65 % des traders américains actifs utilisent des outils on-chain pour tirer profit des stablecoins. De plus, plus d'un quart des répondants le font régulièrement.
Pour les investisseurs expérimentés, générer des rendements avec les stablecoins est devenu discrètement une pratique financière courante.
Profils des investisseurs et stratégies de gains
Près des deux tiers des répondants ont commencé à investir avant 2023. Par conséquent, ils ont traversé avec succès plusieurs cycles de marché. Leurs stratégies privilégiées témoignent d'intentions pragmatiques plutôt que d'un penchant pour la spéculation.
Fournir des liquidités aux pools de stablecoins est sans conteste l'approche la plus populaire, attirant près de 40 % des utilisateurs. Le staking sur les plateformes d'échange centralisées est loin derrière, ne représentant qu'un peu plus de 36 %. Le prêt via des protocoles décentralisés (DeFi) intéresse environ un répondant sur cinq.
Prises ensemble, ces données dressent un tableau intéressant. La génération de revenus à partir d'actifs stables constitue désormais une infrastructure quotidienne pour les traders actifs.
Nécessité de contrôle et barrières techniques
L'immense majorité des répondants (89 %) préfèrent gérer eux-mêmes leurs transactions. Parmi eux, 51 % privilégient un contrôle personnel associé à une automatisation partielle. 38 % insistent sur un contrôle total de chaque décision. Seuls 2 % sont prêts à déléguer cette responsabilité à une plateforme.
Cependant, l'expérience actuelle sur la blockchain est en totale contradiction avec ce désir d'autonomie. Les menaces de sécurité et les fraudes demeurent le principal obstacle, cité par 29 % des répondants. Vient ensuite la crainte de commettre une erreur irréversible, préoccupation partagée par 25 % des personnes interrogées. Enfin, la nécessité de jongler avec plusieurs portefeuilles irrite 23 % d'entre elles.
La complexité de la gestion des données initiales, le risque d'erreur fatale et la fragmentation des interfaces ne sont pas de simples griefs. Ils constituent un véritable frein à l'adoption par les investisseurs. Les acteurs du marché souhaitent une interaction plus poussée avec la blockchain, mais les difficultés techniques les empêchent d'avancer.
Répartition des tâches et des attentes des plateformes
Les répondants ont clairement défini les limites des tâches à déléguer aux plateformes d'échange. Le routage au meilleur prix arrive en tête avec 24 %, suivi de la détection des fraudes (21 %). L'optimisation des délais d'exécution des transactions a séduit 16 % des participants, et les ponts inter-chaînes, 12 %. Seul 1 % des utilisateurs s'est déclaré réticent à déléguer la moindre fonction aux plateformes d'échange.
Cette répartition reste constante dans l'ensemble des données. Les acteurs du secteur conservent la maîtrise des décisions stratégiques tout en attendant des plateformes de négociation qu'elles prennent en charge les risques opérationnels.
De plus, 90 % des traders ont accueilli favorablement le modèle hybride. Ce concept combine l'infrastructure d'une plateforme d'échange centralisée avec l'exécution sur la blockchain. L'attrait de cette idée s'est encore accru avec la mise en place d'un cadre réglementaire clair.
Plus d'un tiers des investisseurs anticipent que les grandes plateformes deviendront le principal point d'accès aux marchés de la blockchain. Seuls 16 % des répondants se disent prêts à accéder directement aux protocoles décentralisés. La demande d'outils blockchain est déjà importante parmi les acteurs du secteur. L'industrie attend désormais l'émergence de produits alliant sécurité et contrôle total des capitaux.
L’article « La plupart des traders américains se sont tournés vers la génération de revenus en stablecoins » est paru initialement sur BeInCrypto.