L’OFAC a averti que les paiements effectués au moyen d’actifs numériques liés au transit par le détroit d’Ormuz peuvent entraîner des risques de sanctions. L’avertissement précise que les actifs numériques ne permettent pas d’atténuer les risques juridiques pour les entreprises maritimes, les institutions financières, les assureurs ou les contreparties.
Principales conclusions :
- L'OFAC a averti que les paiements en cryptomonnaie liés au transit par le détroit d'Ormuz pourraient entraîner des sanctions.
- L'Iran utiliserait un système de collecte basé sur les cryptomonnaies qui générerait environ 20 millions de dollars de revenus par jour.
- Les entreprises étrangères s'exposent à des sanctions secondaires et à des restrictions d'accès au système financier américain.
L'avertissement de l'OFAC accroît le risque de sanctions sur les cryptomonnaies transitant par le détroit d'Ormuz.
Le 1er mai, l'Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du département du Trésor américain a émis un avertissement selon lequel les paiements effectués en actifs numériques liés au transit par le détroit d'Ormuz pourraient entraîner des sanctions. L'avertissement précise que les cryptomonnaies ne permettent pas d'atténuer les risques juridiques pour les entreprises maritimes, les institutions financières, les assureurs ou les contreparties. L'OFAC a indiqué que les exigences de sécurité pour le transit en provenance d'Iran pourraient prendre diverses formes. L'avertissement stipule :
« Ces demandes peuvent inclure de multiples options de paiement, notamment la monnaie fiduciaire, les actifs numériques, les compensations, les échanges informels ou d’autres paiements en nature, tels que des dons nominalement caritatifs à la Société du Croissant-Rouge iranien, à Bonyad Mostazafan ou aux comptes de l’ambassade iranienne. »
Cet avertissement intervient alors que des informations font état de l'acceptation active des cryptomonnaies par l'Iran dans le cadre du système officiel de « perception des marchandises à Téhéran » pour le transit par le détroit d'Ormuz. Ce système, mis en place le 31 mars 2026, est toujours en vigueur. Le Bitcoin est le principal moyen de paiement, mais l'USDT serait également utilisé, bien que Tether ait gelé plus de 344 millions de dollars d'actifs liés à l'Iran fin avril. Les frais de transit pour les pétroliers varient de 0,50 à 1 dollar par baril, soit environ 2 millions de dollars par très grand cargo (VLCC).
L'OFAC a également indiqué que les ressortissants américains n'ont généralement pas le droit d'effectuer des transactions avec le gouvernement iranien, sauf exemption de sanctions ou autorisation appropriée. Cette restriction s'applique également aux transactions avec le Corps des gardiens de la révolution islamique (CGRI). L'OFAC a notamment cité les plateformes de cryptomonnaies liées à l'Iran. « Les ressortissants américains n'ont généralement pas le droit d'effectuer des transactions avec les plateformes d'échange d'actifs numériques iraniennes, considérées comme des institutions financières iraniennes bloquées en vertu des sanctions américaines », précise l'alerte, indiquant que les paiements en actifs numériques sont considérés comme une violation des sanctions et non comme un moyen de les contourner.
Les entreprises maritimes subissent des pressions de la part des forces de l'ordre concernant les paiements en actifs numériques.
TRM Labs estime les revenus quotidiens du Corps des gardiens de la révolution islamique (CGRI) à environ 20 millions de dollars. En dehors des États-Unis, le risque de sanctions demeure. L'OFAC a déclaré que les entités étrangères pourraient se voir infliger des sanctions pour les transactions impliquant le gouvernement iranien ou le CGRI. Des sanctions secondaires pourraient limiter l'accès au système financier américain. L'OFAC a ajouté :
« Les personnes non américaines qui interagissent avec des plateformes d'échange d'actifs numériques iraniennes bloquées peuvent également faire l'objet de sanctions pour avoir opéré dans le secteur financier iranien sanctionné ou pour l'avoir soutenu. »
Même une participation indirecte peut engager la responsabilité si la transaction est traitée par des assureurs, des banques ou des intermédiaires financiers liés aux États-Unis. Pour les opérateurs maritimes, ce risque met l'accent sur la transparence des paiements et la vérification des contreparties. L'OFAC a exhorté les entreprises à inspecter les navires, à identifier les organisateurs de transit et à déterminer si des frais liés à l'Iran ont été payés ou promis. Dans le cadre du système des Gardiens de la révolution iraniens, les navires doivent fournir des informations sur la propriété et la cargaison par l'intermédiaire d'intermédiaires avant d'être autorisés à embarquer. Les paiements sont ensuite envoyés vers des portefeuilles électroniques désignés via le « guichet de conversion » de l'île de Qeshm, après quoi un mot de passe VHF est fourni et une escorte navale est déployée. Ce processus rend la vérification des adresses des portefeuilles électroniques et des contreparties essentielle au respect des réglementations.
Plusieurs événements survenus fin avril ont mis en lumière les risques liés à ces systèmes de paiement. Le 21 avril, des informations ont fait état d'une attaque des Gardiens de la révolution iraniens contre un navire ayant effectué un paiement vers un portefeuille de cryptomonnaies frauduleux au lieu d'une adresse autorisée. Le 30 avril, le secrétaire au Trésor américain, Scott Bessent, a annoncé la saisie de 500 millions de dollars d'actifs numériques iraniens dans le cadre de l'opération « Fureur économique ». Ces événements illustrent le rôle central que jouent les actifs numériques dans les paiements et l'application de la loi.