Trade Republic : La clé des rendements passifs grâce aux obligations

Le marché des cryptomonnaies traverse une période difficile : le Bitcoin tente de se maintenir au-dessus de 80 000 $ et l’Ethereum est passé sous le seuil critique des 2 000 $. Malgré les réserves stratégiques du Bitcoin, Donald Trump a suscité des inquiétudes avec des droits de douane élevés, et les économistes craignent une nouvelle hausse de l’inflation. Cette situation souligne l’importance de diversifier son portefeuille d’investissement. Point positif : Trade Republic propose une option d’investissement auparavant réservée aux investisseurs institutionnels : les obligations. Explorons ces produits, désormais accessibles et offrant des avantages indéniables !

Le Journal du Coin présente cet article promotionnel en partenariat avec Trade Republic.

Investir en toute simplicité avec Trade Republic

Faut-il vraiment présenter la plateforme Trade Republic ? Cette plateforme allemande a reçu l'agrément de prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) de l'Autorité des marchés financiers (AMF) le 27 septembre 2022. 8 millions d'utilisateurs ont choisi cette plateforme allemande, qui gère un chiffre d'affaires impressionnant de 100 milliards d'euros .

La mission de Trade Republic est de simplifier l'investissement et d'offrir à ses utilisateurs diverses options pour accroître leur patrimoine . Les clients peuvent investir dans des ETF, des actions ou des cryptomonnaies . De plus, le PEA ( Share-In-Place) a récemment été introduit, permettant aux utilisateurs d'investir dans des actions et des ETF européens tout en bénéficiant d'un traitement fiscal avantageux .

La plateforme propose également des obligations . Examinons pourquoi cette option mérite l'attention des investisseurs , tout en tenant compte des risques associés.

Obligations Trade Republic : une nouvelle opportunité d'investissement

Le marché obligataire : un secteur robuste et établi

Bien que les obligations ne soient pas souvent évoquées par les particuliers, le marché obligataire est en effet énorme et crucial dans le paysage financier . En 2021, sa taille était estimée à 119 000 milliards de dollars selon la SIFMA (Securities Industry and Financial Markets Association). À titre de comparaison, le marché des cryptomonnaies n'est évalué qu'à 2 730 milliards de dollars . Avant l'entrée de Trade Republic, une obligation était cotée à 100 000 € , un montant difficile à mobiliser pour de nombreux investisseurs.

Qu'est-ce qu'une obligation exactement ?

Lors de l'achat d'un logement, vous empruntez généralement auprès d'une banque, souvent à des taux d'intérêt élevés. Dans le cas des obligations, vous assumez le rôle de prêteur . L'AMF décrit une obligation comme « un titre de créance émis par une entreprise, une collectivité locale ou un État sur les marchés financiers ».

Les obligations ont toujours été peu demandées en raison de leurs rendements minimes. Cependant, avec la hausse des taux d'intérêt, ces instruments financiers ont gagné en attrait et constituent une option intéressante pour diversifier un portefeuille et atténuer la surexposition aux actions ou aux cryptomonnaies. Néanmoins, tout investissement comporte un risque , car l'emprunteur peut faire défaut, ce qui peut entraîner une perte de capital pour le créancier (vous).

Il existe un système de notation permettant d'évaluer le niveau de risque des obligations que vous envisagez. Voici un lien vers l'échelle de notation fournie par les agences (Moody's, Standard & Poor's et Fitch Ratings). Il est important de noter que Trade Republic ne filtre et ne propose que les obligations notées au moins B (qualité globale). De plus, en règle générale, des rendements plus élevés correspondent à des risques plus importants.