2/3 американских и европейских бирж не идентифицируют пользователей

Аналитики компании P.A.ID Strategies представили результаты исследования, в ходе которого был изучен подход к работе с новыми клиентами со стороны криптовалютных кошельков и бирж, в частности, соблюдение стандартов KYC. Выяснилось, что 2/3 сервисов не проводит процедуру идентификации пользователей.

В исследовании принимало участие 25 криптовалютных компаний, предоставляющих услуги торговли и хранения цифровых валют. В списке 14 бирж присутствуют такие компании, как Kraken, Coinbase, Gemini и Poloniex. Из 11 кошельков можно упомянуть Luno, Bonpay и Mercatox.

Анализ деятельности показал, что из 25 криптовалютных сервисов, 68% участников исследования допускают клиентов к ведению коммерческой деятельности без проверки документов. Большинство ограничивается подтверждением электронной почты и номера телефона.

В 2019г в силу вступает пятая Директива Евросоюза о борьбе с отмыванием денег. Исследователи считают, что это может оказать существенное влияние на криптовалютные организации, так как Директива обяжет их проводить полную идентификационную проверку личности пользователей.

«Криптовалютным кошельки и биржи хотят доверия к себе, наравне с традиционными провайдерами финансовых услуг, но для этого они сперва сами должны продемонстрировать личный образцово-показательный» пример», считает старший аналитик P.A.ID Strategies Джон Делвин.

Ранее Европейский Союз предложил изменить директивы в отношении киберпреступности и кибербезопасности региона, направленные на борьбу с мошенничеством по безналичным платежам, однако Совет Европы принял Пятую Директиву 4 мая 2018г. Она направлена на предотвращение рисков финансирования терроризма и «отмывания денег» при использовании анонимных предоплаченных карт и виртуальных валют, а так же значительно расширяет сферу деятельности регулирующих органов ЕС.

Напомним, что совсем недавно популярный p2p-сервис для торговли биткойном Localbitcoins начал внедрять в свою работу идентификацию пользователей по стандартам KYC и AML.

Источник: bitnovosti.com